من التحليل إلى التنفيذ، كيف يعيد الذكاء الاصطناعي تشكيل عالم الأسواق المالية؟

الخميس، 13 مارس 2025 05:48 م

التداول عن طريق الذكاء الاصطناعي

كتب/كريم قنديل

تعمل أنظمة الذكاء الاصطناعي على إحداث تغيير كامل في استراتيجيات الدول، وعلى كافة القطاعات تساهم هذه الأنظمة في معالجة كميات هائلة من بيانات السوق في الوقت الفعلي، كما توفر أدوات تحليلية تعمل بالذكاء الاصطناعي لمساعدة المستثمرين في فهم رؤى أعمق لاتجاهات السوق والمخاطر المحتملة.

الذكاء الاصطناعي والقطاع المالي

زاد استخدام الذكاء الاصطناعي في عمليات التداول بشكل واضح، حيث يوفر أدوات ورؤى متطورة لتعزيز عملية اتخاذ القرار وتحسين استراتيجيات التداول، مما يقدم للمستثمر تجربة تداول آلية من خلال شراء الأسهم وإدارتها وبيعها بدون أي تدخل بشري.

يساعد الذكاء الاصطناعي في معالجة كميات هائلة من بيانات السوق في مللي ثانية، وتحديد فرص التداول والاستفادة منها بشكل أسرع من البشر، وتنفيذ الصفقات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع دون تعب أو أي خطأ.

يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي تحديد الأنماط المعقدة في بيانات سوق الأوراق المالية، بما في ذلك اتجاهات الأسعار وتحولات حجم التداول، وتقوم أدوات الذكاء الاصطناعي بتقييم وسائل التواصل الاجتماعي والأخبار والتقارير المالية لقياس الرأي العام حول الأسهم أو السوق، كما تحلل نماذج الذكاء الاصطناعي البيانات التاريخية والوقت الفعلي للتنبؤ باتجاهات السوق وحركات الأسعار المحتلمة.

محافظ متوازنة ومتنوعة

تعمل خوارزميات الذكاء الاصطناعي على إنشاء محافظ متوازنة ومتنوعة تتوافق مع أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر، وتعمل أنظمة الذكاء الاصطناعي على تحليل بيانات السوق بشكل مستمر وتكييف نماذج المخاطر في الوقت الفعلي، ويمكن الذكاء الاصطناعي بتشغيل ملايين المحاكاة لتقييم مخاطر المحفظة في ظل سيناريوهات السوق المختلفة.

المستشار الآلي

يوفر الذكاء الاصطناعي خدمات التخطيط المالي وإدارة الاستثمار الآلية القائمة على الخوارزميات مع الحد الأدنى من التدخل البشري، فهو عبارة عن منصات رقمية تستخدم الذكاء الاصطناعي وخوارزميات تعلم الآلة لتقديم المشورة الاستثمارية الشخصية وإدارة المحافظ.

تتضمن الميزات الرئيسية لهذه المنصات إنشاء محفظة آلية وإعادة التوازن المالي، وتحديد حد أدنى منخفض للحسابات والرسوم مقارنة بالمستشارين التقليديين، وتحديد واجهات سهلة الاستخدام يمكن الوصول إليها عبر تطبيقات الإنترنت والجوال، وتحديد استثمار قائم على الهدف المحدد يتماشي مع تحمل المخاطر الفردية.

عمل هذه المنصات

تعمل هذه المنصات على دمج العملاء من خلال الاستبيانات عبر الإنترنت لتقييم الأهداف وتحمل المخاطر والوضع المالي، وإنشاء محفظة مدفوعة بالخوارزميات باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة وصناديق المؤشرات، وإعادة التوازن الآلي للحفاظ على تخصيص الأصول المستهدف، ومراقبة المحفظة المستمرة والتعديلات بناءً على ظروف السوق واحتياجات العميل.

التداول الخوارزمي

تقوم الخوارزميات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي بتنفيذ الصفقات بناءً على معايير محددة مسبقًا، مثل السعر أو الحجم أو التوقيت أو اتجاهات السوق، تتعلم هذه الأنظمة باستمرار وتتكيف مع ظروف السوق المتغيرة.

أمثلة

التداول على التردد (HFT): حيث يعالج الذكاء الاصطناعي مجموعات بيانات ضخمة وتنفذ الصفقات في مللي ثانية مستفيدة من تقلبات الأسعار الجزئية.
التداول الكمي: قيام نماذج الذكاء الاصطناعي بتحليل البيانات التاريخية لتطوير استراتيجيات تعمل على تحسين أداء الاستثمار الطويل الأجل.

تحليل المشاعر للتنبؤ بالسوق

تحلل أنظمة الذكاء الاصطناعي المقالات الإخبارية ووسائل التواصل الاجتماعي والبيانات العامة الأخرى لتقييم مشاعر السوق والتنبؤ بحركات الأسعار.

أمثلة

تحليل سوق الأسهم: من خلال دمج أدوات الذكاء الاصطناعي Bloomberg Terminal مشاعر الأخبار لتوفير رؤى تداول قابلة للتنفيذ.
أسواق العملات المشفرة: حيث يحلل الذكاء الاصطناعي منتديات Redditg Twitter للتنبؤ بالاتجاهات في أسواق العملات المشفرة المتقبلة.

إدارة المخاطر واكتشاف الاحتيال

يحدد الذكاء الاصطناعي المخاطر المحتملة من خلال تحليل بيانات السوق والاتجاهات التاريخية والمؤشرات الاقتصادية الكلية، كما يكتشف الأنشطة الاحتيالية في الوقت الفعلي.

أمثلة

• تقييم مخاطر الائتمان: يقوم الذكاء الاصطناعي بتقييم ملفات تعريف المقترضين لتقليل مخاطر التخلف عن سداد القروض.
• اكتشاف الاحتيال: تتعرف أنظمة الذكاء الاصطناعي على أنماط التداول غير العادية أو المعاملات التي تشير إلى الاحتيال.

Short Url

أخبار متعلقة