أفضل طريقة للاستثمار في الذهب، مقارنة بين الصناديق والسبائك والمشغولات

الإثنين، 03 مارس 2025 01:00 م

الذهب

ارتبط الذهب على مر العصور بمكانة خاصة في الاقتصاد العالمي، باعتباره ملاذًا آمنًا ينجذب إليه المستثمرون في أوقات الأزمات الاقتصادية والسياسية، ومع التغيرات الملحوظة في الأسواق المالية، أصبح الاستثمار في الذهب واحدًا من الخيارات الأساسية التي تحافظ على قيمة الأموال.

الذهب أهم الأصول الآمنة التي يلجأ إليها المستثمرون

ويعتبر الذهب من أهم الأصول الآمنة التي يلجأ إليها المستثمرون كملاذ في أوقات التقلبات الاقتصادية، ومع تعدد طرق الاستثمار فيه، يحتار الكثيرون بين شراء المشغولات الذهبية، السبائك، الجنيهات الذهبية، أو الاستثمار عبر صناديق الذهب المتداولة في البورصة.

ويستعرض لكم موقع «إيجي إن» خلال السطور التالية أبرز المميزات والعيوب لكل شكل من أشكال الذهب المتاحة للاستثمار، كالآتي:

1- صناديق الاستثمار في الذهب بالبورصة

تمثل صناديق الاستثمار في الذهب أداة مالية تمكن المستثمرين من شراء وحدات تعكس سعر الذهب في الأسواق العالمية دون الحاجة إلى امتلاك الذهب فعلياً، فهي تمثل وعاءً استثمارياً متخصصاً للاستثمار في الذهب عن طريق طرح وثائق، يتم الاكتتاب فيها، من خلال البنوك وشركات مرخص لها بذلك من الرقابة المالية، وذلك قبل أن يتم توجيه الحصيلة لشراء الذهب.

أبرز مميزات الاستثمار في صناديق الذهب

تعد بدائل استثمارية سهلة تراعي الشفافية والوضوح، حيث إن سعر الذهب يكون مُعلناً على موقع البورصة المصرية.
إمكانية الاستثمار في الذهب دون الحاجة لشرائه من الأسواق واقتنائه وتخزينه مادياً.
إمكانية البدء في الاستثمار بمبالغ صغيرة ومن دون حد أقصى، حيث إن وثيقة استثمار الذهب تبدأ من 10 جنيهات.
حفظ الذهب لدى أماكن معتمدة ومسجلة بسجلات الهيئة العامة للرقابة المالية.
الذهب يكون مؤمن عليه من شركات التأمين.

خطوات شراء وثائق صناديق الاستثمار في الذهب

ويمكن شراء وثائق صناديق الاستثمار في الذهب من خلال فتح حساب للعميل بالشركة القائمة بتوزيع وثائق الصندوق، وتوقيع الاستمارة الخاصة بالاستثمار في الذهب من خلال الصندوق، فضلاً عن تحويل المبلغ المالى المراد استثماره إلى وثائق استثمار في الذهب، وفقاً للهيئة العامة للاستعلامات.

وفي هذا السياق، قال المهندس هاني ميلاد، رئيس شعبة الذهب والمجوهرات باتحاد الغرفة التجارية، في تصريحات خاصة لموقع «إيجي إن»، إن صناديق الاستثمار تختلف عن القطع الذهبية الأخرى، مشيراً إلى أن صناديق الاستثمار يستفيد منها مؤسسات أو بعض المستثمرين الكبار، مضيفاً أن الاستثمار في الصناديق ليس الأفضل للمستهلك، لأنها تمثل له عبء إداري ومصاريف مادية كبيرة.

2- السبائك والجنيهات الذهبية

تعتبر السبائك الذهبية والجنيهات من أكثر الطرق المثالية للاستثمار في الذهب، خاصة لمن يرغب في تحقيق أرباح دون تحمل تكاليف إضافية كبيرة، بالإضافة إلى أنه كلما زاد وزن السبيكة كلما قل مصنعيتها.

وقال أسامة زرعي، محلل أسواق الذهب وخبير اقتصادي، لموقع «إيجي إن»، إن أفضل شكل للاستثمار يتمثل في الجنيهات الذهب والسبائك الذهبية، حيث أنها لا تتأثر بشكل كبير في المصنعية وقت البيع، كما أنها مكسبها شبه مضمون على المدى البعيد.

وأشار خبير أسواق الذهب إلى أن المستثمر الصغير، يمكن أن يستثمر في سبيكة ذات وزن صغير، حسب المبلغ المتاح معه، موضحًا أنه في حالة أن المستثمر يحتاج المبلغ المالي على المدى القريب، فيمكنه شراء عدة قطع ذهبية، أما في حالة شراء الذهب لبيعه على المدى الطويل، فيمكن شراء سبيكة ذات وزن كبير.

فيما قال الدكتور وصفي واصف، مستشار شعبة الذهب والتعدين باتحاد الصناعات المصرية، في تصريحات خاصة لموقع «إيجي إن»، إن السبائك هي الاستثمار الأضمن لمن يريد حفظ الذهب لمدة طويلة.

وفي هذا الصدد، قال رئيس شعبة الذهب لـ «إيجي إن»، إن السبائك والجنيهات الذهبية هما الأفضل لمن يريد الاستثمار على المدى الطويل والاحتفاظ بالذهب وامتلاكه بشكل فعلي.

مميزات الاستثمار في سبائك الذهب والجنيهات

مصنعيتها قليلة، مما يجعلها أكثر كفاءة للاستثمار طويل الأجل.
متوفرة بأوزان مختلفة تبدأ من ربع جرام وحتى كيلو جرام للسبائك، مما يتيح مرونة في الاستثمار.
الجنيهات الذهبية تتوفر بأوزان بداية من 2 جرام وحتى 80 جرام، مما يتيح مرونة الاستثمار.

3- الاستثمار في المشغولات الذهبية

يشتري بعض الأشخاص المشغولات الذهبية بهدف الاستثمار، إلا أن هذا الخيار لا يعد الأمثل مقارنة بالبدائل الأخرى، بسبب تكاليف المصنعية والتي تقلل من المبلغ الذي يحصل عليه الفرد بعد بيعه للمشغولات.

مميزات الاستثمار في المشغولات الذهبية

يمكن استخدامها للزينة إلى جانب كونها استثمارًا.
يسهل بيعها في الأسواق المحلية، خاصة في أوقات الحاجة للسيولة.

عيوب الاستثمار في المشغولات الذهبية

تخضع لسعر المصنعية، الذي يتم خصمه عند إعادة البيع، مما يقلل من العائد الاستثماري.
تتعرض لفقدان جزء من قيمتها نتيجة التلف أو تغير الموضة، مما قد يؤثر على سعرها عند البيع.

وأوضح المهندس هاني ميلاد، أن الاستثمار في المشغولات الذهبية ذات وجهين، فهي تناسب الفرد الذي يريد أن يستثمر ويحفظ قيمة أمواله ويستخدمها أيضاً كزينة ، ويمكن الاستفادة منها بأكثر من شكل.

وأشار محلل اسواق المال، إلى أن المشغولات الذهبية البسيطة، مثل المشغولات السادة، والتي تُعد خيارًا جيدًا للمستثمرين، الذين يفضلون الجمع بين الاستثمار والاحتفاظ بالزينة الذهبية.

وقال رئيس شعبة الذهب إنه في النهاية الاستثمار في المعدن الأصفر واحد باختلاف القطع التي يتم الاستثمار فيها، فعند تغير الأسعار تتغير على كل الأشكال، ويعتمد اختيار الشكل الذي يختاره الشخص للاستثمار فيه حسب هدف المستثمر الأساسي.

أشكال ومميزات الاستثمار في الذهب

وتتعدد أشكال ومميزات الاستثمار في الذهب، فإذا كنت تبحث عن وسيلة استثمارية مناسبة للتداول السريع، فإن الصناديق المتداولة في البورصة هي الخيار الأفضل، وإذا كنت ترغب في امتلاك الذهب فعليًا واستثماره على المدى الطويل، فإن السبائك هي الخيار الأمثل، وإذا كنت تحتاج إلى خيار يجمع بين الاستثمار والادخار الشخصي، فإن الجنيهات الذهبية تعد خيارًا مناسبًا. أما إذا كنت تريد الجمع بين الاستثمار والزينة، فإن المشغولات الذهبية هي الخيار الأنسب، رغم أن تكلفتها عند البيع قد تكون أقل مقارنة بالبدائل الأخرى بسبب خصم تكاليف المصنعية.

الهدف من الاستثمار هو حماية المدخرات من تقلبات السوق

ويبقى القرار في يد المواطن الذي يحدد أولوياته بناءً على احتياجاته المالية ولكن سواء اخترت صناديق الاستثمار في الذهب أو السبائك أو الجنيهات أو المشغولات الذهبية، فإن الهدف النهائي هو حماية مدخراتك من تقلبات السوق والتضخم المتزايد.