البنك المركزي يصدر دليلًا إسترشاديًا لمعرفة المستفيد الحقيقي لعملاء البنوك

أصدر البنك المركزي المصري، دليلًا إسترشاديًا، بالتعاون مع وحدة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يتضمن وسائل التعرف على المستفيدين الحقيقيين من عملاء البنوك، والأساليب المتبعة لإخفاء هويتهم.

تطبيق المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال

وقال البنك المركزي، في الكتاب الدوري الحديث الصادر عنه، إن ذلك يأتي في ضوء حرصه على تطبيق المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتي تضمنت ضرورة قيام البنوك بالتعرف على هوية المستفيدين الحقيقيين لعملائها، حيث يتم استخدام عدة أساليب لإخفاء هوية المستفيدين الحقيقيين ، بهدف غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتسهيل الأنشطة غير المشروعة.

هوية المستفيد الحقيقي

كما أكد المركزي على ضرورة أن تشمل سياسات البنك ذات الصلة ما يضمن التحقق من هوية المستفيد الحقيقي، على أن تتضمن الإجراءات الداخلية للبنك كحد أدنى المستندات اللازمة لدراسة هيكل الملكية والسيطرة على العميل وتحديد المستفيدين الحقيقيين وفقا للشكل القانوني للعميل.

وتابع “كما يجب أن تتضمن آلية التعرف على الهوية والتحقق منها للأشخاص الطبيعية ، الذين تم تحديدهم كمستفيدين حقيقيين ، وفقا لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بجانب متابعة وتحديث بيانات ومعلومات العملاء ، وفقا للضوابط الرقابية الصادرة بشأن مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب ، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك ، وذلك بصفة دورية وفقا لدرجة المخاطر”.

أخبار متعلقة

البنك المركزي: مؤشرات السلامة المالية تؤكد صلابة القطاع المصرفي

08 يناير 2025 11:46 ص

البنك المركزي يعلن ارتفاع الاحتياطي الأجنبي بـ11.9 مليار دولار خلال عام 2024

06 يناير 2025 06:24 م

اليوم.. البنك المركزي يطرح سندات خزانة بـ 9.5 مليار جنيه

06 يناير 2025 11:27 ص

البنك المركزي يعلن تعطيل العمل بكافة البنوك المصرية الثلاثاء المقبل 7-1-2025

06 يناير 2025 10:25 ص

استعلام ايسكور بالرقم القومي في البنك المركزي.. اعرف تقريرك الائتماني

05 يناير 2025 06:06 م

اليوم.. البنك المركزي يطرح عطاءي أذون خزانة بـ 65 مليار جنيه

05 يناير 2025 09:39 ص