البنك المركزي يصدر دليلًا إسترشاديًا لمعرفة المستفيد الحقيقي لعملاء البنوك

الخميس، 09 يناير 2025 01:56 م

البنك المركزي المصري

كتبت/ روان جمال

أصدر البنك المركزي المصري، دليلًا إسترشاديًا، بالتعاون مع وحدة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يتضمن وسائل التعرف على المستفيدين الحقيقيين من عملاء البنوك، والأساليب المتبعة لإخفاء هويتهم.

تطبيق المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال

وقال البنك المركزي، في الكتاب الدوري الحديث الصادر عنه، إن ذلك يأتي في ضوء حرصه على تطبيق المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتي تضمنت ضرورة قيام البنوك بالتعرف على هوية المستفيدين الحقيقيين لعملائها، حيث يتم استخدام عدة أساليب لإخفاء هوية المستفيدين الحقيقيين ، بهدف غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتسهيل الأنشطة غير المشروعة.

هوية المستفيد الحقيقي

كما أكد المركزي على ضرورة أن تشمل سياسات البنك ذات الصلة ما يضمن التحقق من هوية المستفيد الحقيقي، على أن تتضمن الإجراءات الداخلية للبنك كحد أدنى المستندات اللازمة لدراسة هيكل الملكية والسيطرة على العميل وتحديد المستفيدين الحقيقيين وفقا للشكل القانوني للعميل.

وتابع “كما يجب أن تتضمن آلية التعرف على الهوية والتحقق منها للأشخاص الطبيعية ، الذين تم تحديدهم كمستفيدين حقيقيين ، وفقا لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بجانب متابعة وتحديث بيانات ومعلومات العملاء ، وفقا للضوابط الرقابية الصادرة بشأن مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب ، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك ، وذلك بصفة دورية وفقا لدرجة المخاطر”.

Short Url

أخبار متعلقة