خبير اقتصادي يكشف عن 7 أهداف أساسية لتحديد الاستثمار الناجح

الخميس، 24 أبريل 2025 11:55 م

الاستثمار

في ظل بحث المستثمرين عن الأصول الآمنة التي تحافظ على أموالهم، بدأت عدة خيارات تظهر كأفضل ملاذات آمنة مثل الذهب والشهادات البنكية والعقارات والعملات الأجنبية، ولكن السؤال هنا، ما أفضل ادخار لحفظ قيمة الأموال في ظل الظروف الاقتصادية الحالية؟

7 أهداف أساسية للاستثمار

وفي هذا السياق، أكد الدكتور محمد فؤاد، الخبير الاقتصادي، أن هناك 7 أهداف أساسية للاستثمار والتي يتحدد على أساسها الاختيار بين الأصول الآمنة للادخار فيها، وهي كالآتي:

1- الحفاظ على رأس المال: حماية أصل المال من الخسارة.
2- توليد دخل: تحقيق عوائد نقدية منتظمة ومستقرة.
3- ⁠النمو الرأسمالي: زيادة قيمة الاستثمار على المدى الطويل.
4- ⁠التحوط ضد التضخم: حماية القوة الشرائية من تآكل الأسعار.
5- ⁠الادخار لهدف محدد: تمويل احتياجات مستقبلية (زواج، تعليم، شراء أصل).
6- ⁠التخطيط للتقاعد: بناء دخل مستدام بعد انتهاء الحياة العملية.
7- ⁠الكفاءة الضريبية: تقليل الأعباء الضريبية على العوائد والاستثمارات.

وأشار "فؤاد" إلى أن الأفراد في مصر تتجه إلى الهدف الثاني والرابع والخامس، أي توليد الدخل والتحوط ضد التضخم، والادخار، بهدف محدد، كتمويل الاحتياجات المستقبلية، بينما يقل عدد الأفراد التي تدخر أموالها بهدف التخطيط للتقاعد أو لتقليل الأعباء الضريبية على الاستثمارات.

هدف توليد الدخل

وأوضح الخبير الاقتصادي أن هدف توليد الدخل، هو الشائع بالنسبة للأفراد في مصر، والذي غالبًا يكون بهدف الإنفاق الشهري لسد متطلبات المعيشة، أو بهدف سد الأقساط الشهرية.

وأكد أن الاستثمار تخطيط متكامل يتم تحديده وفقاً لحالة الفرد الذي يستثمر أمواله، فهناك أفراد عليها التزامات شهرية أو سنوية ولذلك قد تحتاج إلى الشهادات البنكية ذات العائد لسد احتياجاتها.

نصائح للمستثمرين

ونصح "فؤاد" كل من يريد الاستثمار، أن يحدد أهدافه أولاً من الاستثمار، هل يحتاج عائد شهري أو سنوي أم لديه أموال فائضة عن حاجته، ليدخل بها في استثمار ذات مخاطرة أكبر، في مقابل تحقيق عائد أكبر، مؤكدًا أنه لا يمكن تحقيق أموال كثيرة ومؤمنة بنسبة 100%، ويجب أن يعرف كل مستثمر هدفه من الأهداف الـ 7 الأساسية للاستثمار، ومن ثم يختار الملاذ الآمن له.